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壹個CFO嘚御冬术

2018-10-26 14:01:34

一个CFO的“御冬术”

2008年是高延庆自从事财务工作以来,感觉宏观经济形势为严峻的一年。金融危机的多米诺骨牌效应如秋风扫落叶,迅速席卷全球,作为浙江一家生物药业公司的CFO,高延庆必须想方设法地应对由此带来的种种财务挑战,使企业安全 过冬 。 摸一摸行业的底 高延庆对公司的情况了如指掌。他所在的公司专业生产各类人用疫苗等预防医学制品,并与其他企业在经示: 要走出单一从银行借钱的误区。比如,银行也有很多理财产品可以用来委托贷款,我们可以把二期的建设项目做成信托计划,以此发行集合理财产品;还可以发行可转换债券,从银行发行的理财产品中取得贷款资金。这里要注意一点,那就是企业要与外界各方如银行、担保公司、风投资金等保持长期关系,如果临时抱佛脚,出了事再找这些机构就困难了。 第二个融资方式是尽可能将公司投资资产权属化。对于在建工程、无形资产和新药证书等,在与各方沟通时尽可能将公司内生性的抵押资源盘活用足。比如,由于新药证书对同类企业有相应的价值,对于无规定的新药证书我们可以引入第三方质押概念,引入同类相关企业,变相盘活这部分资产权属,用于公司融资。 外源性资金来源得到基本保证后,企业内部也要做好财务管理。高延庆说: 重点在保证资金安全和节流方面。首先,要优化公司的资本结构,保持适当的负债比例,不盲目投资,不参与并购;同时要进一步降低银行贷款比例,尤其要避免流动资金用作固定资产与研发投入,以防范资金链断裂;还要保持公司的流动性与短期支付能力,关注现有债务特别是银行贷款长期化,减少短期偿债压力。其次,要严格实行预算费用的控制和管理,加强成本管理,继续坚持从紧的预算控制要求。 在今年的情势下,销售回款是重中之重。高延庆这样打算,公司在价格与现款之间要做到现金回款优先,确保流动性,并将适当调高对回款的奖励点。同时,高延庆还表示,将加大生产一类疫苗的比例,因为目前只有政府采购的支付相对有保障。 对于人力成本的控制也至关重要。高延庆表示,将人力资源费用和企业效益提升匹配起来,积极采取一些相关措施,如为延缓支付压力而将部分奖励以存续年金形式发放,以期达到既控制费用又防止人才流失的目的。 :未兰

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